دقت، پایش، کنترل و آموزش از اصول سیاست مبارزه با پولشویی بانک توسعه صادرات

به گزارش ایران اکونومیست به نقل از  روابط عمومی بانک توسعه صادرات ایران؛ آقای محمدحسن حاجیان با اعلام این مطلب افزود: با عنایت به قوانین مبارزه با پولشویی (مصوب سال 1386) و تامین مالی تروریسم (مصوب 1394) و آیین‌نامه‌های اجرایی آنها و بخشنامه‌های بانک مرکزی، بانک توسعه صادرات سیاست‌های خود برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم و منشور تطبیق و مدیریت ریسک تطبیق تدوین نموده‌است.

وی در تشریح سیاست‌های مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم گفت: اعمال دقت ویژه در شناسایی تمام مشتریان جدید و مشتریان فعلی بانک بر اساس رویکرد ریسک محور، توجه ویژه در برقراری روابط کارگزاری، انجام پایش‌ مستمر بر اساس رویکرد ریسک محور، نگهداری مدارک و سوابق معاملات ، آموزش، پایش و کنترل مستمر ، گزارش به مقامات ذیصلاح و ارزیابی و بهبود کنترل‌های داخلی به منظور کاهش ریسک‌های این حوزه از جمله این سیاست ها به شمار می رود.

حاجیان تطبیق مقرراتی را شامل قوانین و مقررات داخلی و مقررات و استانداردهای بین‌المللی و منطقه‌ای به فراخور محل فعالیت بانک است، دانست و گفت: در بخش تطبیق اخلاقی کارکنان بانک علاوه بر رعایت قوانین و مقررات لازم‌الاجرا، خود را پایبند به رعایت منشور اخلاقی کارکنان نیز می‌دانند.

به گفته حاجیان، گروه ویژه اقدام مالی(FATF)، گروه ولفسبرگ (Wolfsberg) و کمیته نظارت بانکی بازل مهمترین مراجع صدور استانداردهای پذیرفته شده بین‌المللی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم هستند.

مهمترین اسناد منتشره مراجع یاد شده، توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی، گزارش عوامل ریسک مربوط به پولشویی عواید حاصل از فساد، تطبیق و کارکرد آن در بانک‌ها، بررسی چگونگی پیاده‌سازی تطبیق در بانک‌ها، اصول حاکمیت شرکتی برای بانک‌ها، مدیریت موثرریسک‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم و استانداردهای گروه ولفسبرگ است.