مقایسه فرصت ها و ریسک های سرمایه گذاری در بازارهای مالی مختلف ۱۴۰۴

شرایط تورمی کشور باعث شده تا مردم بخواهند تا با کوچک‌ترین سرمایه‌های خود سودهای بیش از ۱۰۰ درصدی به دست بیاورند و کمی از تورم جلو بزنند. در این مسیر اول باید به این نکته توجه کنید که سرمایه گذاری‌هایی با بازدهی بیش از ۱۰۰ درصد همواره با ریسک همراه است و باید با آموزش کافی وارد بازار مالی شوید. سپس می‌توانید بازارهای زیر را در نظر بگیرید که بیشترین بازدهی را در سال ۱۴۰۴ داشته‌اند.

بازار طلا و سکه

بازار طلا و سکه در ایران یکی از امن‌ترین و محبوب‌ترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری است که عامه مردم شناخت کافی از آن دارند. اما مشکل از آن جا آغاز می‌شود که خرید و نگهداری طلا همراه با ریسک‌های زیادی همراه می‌شود و اخیرا قانون‌های سخت گیرانه‌ای در قبال اخذ مالیات از خرید و فروش طلا ایجاد شده است. با این وجود، پیش بینی آینده قیمت طلا نشان می‌دهد که گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری و محافظت سرمایه در برابر تورم است. 

چرا طلا و سکه امن‌ترین سرمایه‌گذاری در ۱۴۰۴ هستند؟

ریسک‌های سیستماتیک و نوسانات نرخ دلار بیشترین تاثیر را روی قیمت طلا می‌گذارد. طلای ۱۸ عیار در یک سال گذشته بیش از ۱۷۰ درصد رشد قیمتی را تجربه کرده است و باعث شده تا به یکی از پناهگاه‌های امن برای سرمایه گذاران در برابر تورم تبدیل شود. البته، سرمایه گذاری در بازار طلا بدون ریسک نیست و در بهار ۱۴۰۴ شاهد ریزش ۲۵ درصدی قیمت طلا بودیم.

آموزش سرمایه‌گذاری در طلا و سکه

برای آموزش سرمایه گذاری در طلا و سکه به صورت حرفه‌ای نیاز به نوعی از طلا دارید که بتوانید به راحتی خرید و فروش کنید و در نوسانات بازار به سادگی در قیمت‌های پایین بخرید و در قیمت‌های بالا بفروشید. صندوق‌های طلای بورسی یکی از بهترین ابزارها برای سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار طلا هستند که اتفاقا با مدیریت حرفه‌ای سودی بالاتر از بازار طلای فیزیکی هم به شما می‌دهند.

خرید صندوق‌های طلا به صورت آنلاین انجام می‌شود و نیازی به نگهداری فیزیکی طلا هم ندارد. همین دو ویژگی باعث می‌شود تا از شر کلاهبرداری‌ها، طلای تقلبی و نگرانی بابت نگهداری طلای فیزیکی راحت شوید. از طرف دیگر، نقدینگی صندوق‌های طلا همواره بالا است و نیازی نیست که نگرانی بابت نقد شوندگی دارایی‌تان در طول روز داشته باشید.

پیش‌بینی آینده قیمت طلا در ایران و جهان 

بازار طلا به شدت تحت تاثیر ریسک‌های سیستماتیک بین المللی و نوسانات نرخ ارز در داخل کشور است. اگر در آینده وضعیت اقتصادی بهبود خاصی پیدا نکند و تحریم‌های بانکی و نفتی افزایش پیدا کند؛ باید منتظر افزایش شدید قیمت طلا باشیم.

از طرف دیگر، اونس جهانی طلا به شدت در ۵ سال گذشته روند صعودی با شیب بسیار زیاد داشته است و بسیاری از تحلیل گران اعتقاد دارند که باید در سال ۲۰۲۶ شاهد یک روند اصلاحی در طلا باشیم. این در حالی است که گلدمن ساکس اعلام کرده است که یک افزایش قیمت ۲۰ درصدی دیگر در سال ۲۰۲۶ خواهیم داشت.

بازار سرمایه (بورس)

بازار سرمایه یکی از بهترین و پر بازده‌ترین بازارهای مالی در ایران است. سرمایه گذاران حرفه‌ای به دلیل وجود ابزارهای مختلف، صنایع متنوع و فرصت‌های جذاب علاقه مند به سرمایه گذاری در بازار بورس هستند. در سال ۱۴۰۴، صنایع وابسته به صادرات و نرخ ارز بیشترین میزان بازدهی را داشتند که پیش بینی می‌شود که در تا پایان سال هم این روند ادامه داشته باشد.

فرصت‌های بورس در سال ۱۴۰۴

بورس ایران با در اختیار داشتن ابزارهایی مانند قراردادهای آتی و آپشن فرصت‌های متنوعی را در اختیار سرمایه گذاران برای مدیریت ریسک و کسب سود قرار می‌دهد. از طرف دیگر، اهرم‌های معاملاتی حرکت قیمتی سهام را چند برابر می‌کند. بازار بورس کالا و انرژی هم محل دیگری است که توجه سرمایه گذاران را جلب کرده است. طلا، نقره، نفت و سایر حامل‌های انرژی از جمله مواردی هستند که در بورس کالا و انرژی معامله می‌شوند و طرفداران خاص خود را دارند.

صنایع بنیادی و صادرات‌ محور

صنایع وابسته به نرخ ارز و صادرات مانند فلزات اساسی، پتروشیمی‌ها و شرکت‌های معدنی بیشترین پتانسیل رشد در سال ۱۴۰۴ را دارند. برای مثال، شرکت پویا زرکان آق دره با نماد فزر در تاریخ ۱۰ آذر ۱۴۰۴ ۲۶۰ میلیارد از ۳۶۰ میلیارد تومان ورود سرمایه بازار را جذب کرد یا شرکت ملی صنایع مس ایران با نماد فملی به دلیل افزایش قیمت مس و پیش بینی‌هایی مبنی بر افزایش قیمت ۱۲۰ درصدی به یکی از جذاب‌ترین سهم‌های بورس تبدیل شده است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه گذاری بورسی تنوع بسیاری از لحاظ دارایی‌های با ریسک کم تا زیاد دارند. صندوق‌های سرمایه گذاری با مدیریت حرفه‌ای و تنوع بخشی به دارایی‌ها تلاش می‌کنند تا شرایطی را برای سرمایه گذاران مبتدی فراهم کنند که به صورت غیر مستقیم و با ریسک پایین‌تر وارد بازار شوند. در ادامه برخی از این صندوق‌ها را به شما معرفی خواهیم کرد.

صندوق‌های بورسی و درآمد ثابت

صندوق‌های بورسی معمولا سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس را در پورتفوی خود دارند و امکان کسب سود بالاتر از سرمایه گذاری مستقیم روی سهام را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کنند. البته، مدیریت ریسک اجازه کسب سودهای بزرگ را به مدیران صندوق نمی‌دهد و تنها سودهای منطقی را می‌توانید از این صندوق‌ها بیرون بیاورید.

صندوق‌های درآمد ثابت هم با پرداخت سودهای بالاتر از سپرده بانکی سعی می‌کنند تا سرمایه‌های موجود در بازار را در زمان ریزش شاخص کل جمع آوری کنند. صندوق درآمد ثابت کمترین میزان ریسک را در بین انواع سرمایه گذاری دارد و به همین دلیل هم نباید انتظار سود بیش از ۳۵ درصد در سال هم از آن داشته باشید.

صندوق‌های مبتنی بر طلا

صندوق‌های مبتنی بر طلا در سال‌های اخیر به دلیل معافیت مالیاتی و عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا به یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار طلا تبدیل شده‌اند. صندوق‌های طلا با مدیریت حرفه‌ای بین گواهی سپرده سکه و شمش طلا تعادلی را برقرار می‌کنند تا سرمایه گذاران سودی کمی بالاتر از سرمایه گذاری مستقیم در طلا را به دست آورند و ریسک کمتری را تحمل کنند.

چرا صندوق‌ها بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری با پول کم هستند؟

صندوق‌های سرمایه گذاری بورس به دلیل امکان ورود با مبالغ اندک (از ۱۰۰ هزار تومان) بهترین گزینه برای سرمایه گذاران خرد به حساب می‌آیند. از طرف دیگر، تنوع صنایع و دارایی‌ها در بازار بورس باعث شده تا صندوق‌های بازار هم به محلی امن برای سرمایه گذاری تبدیل شوند.

بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال یکی از خطرناک‌ترین و در عین حال پر سودترین بازارهای مالی در سال ۱۴۰۴ بوده است. رشد سریع فناوری بلاکچین و افزایش پذیرش جهانی رمز ارزها باعث شده تا بار دیگر توجه‌ها به این بازار جلب شود. البته پیشنهاد می‌شود که در این مقطع زمانی با احتیاط بیشتری ورود به بازار ارز دیجیتال را بررسی کرده و هیجانی عمل نکنید.

در سال ۱۴۰۴، شاهد ریزش شدید بیت کوین از ۱۲۰ هزار دلار به نزدیکی‌های ۸۰ هزار دلار بودیم و بسیاری از تحلیلگران قیمت‌های بسیار پایین‌تری را نیز برای بیت کوین پیش بینی می‌کنند. الگوهای تحلیل تکنیکال و خروج پول هوشمند باعث شده تا قیمت‌های ۷۰ و ۵۰ هزار دلار هم برای بیت کوین مطرح شود.