به گزارش
ایران اکونومیست؛ استفاده از ترفند پانزی در کلاهبرداری‌های مالی و روش‌هایی که باعث جریان پول بی‌پایان می‌شود، به عنوان یکی از جدیدترین روش‌های کلاهبرداری مالی شناخته شده است. این ترفند، با پیشنهاد فرصت‌های سرمایه‌گذاری با بازدهی بالا و خطر کم یا بدون خطر، سرمایه‌گذاران را به دام می‌اندازد.
ترفند پانزی، نامی است که از نام چارلز پانزی، اولین فردی که از این روش استفاده کرد، گرفته شده است. در این روش، کلاهبردار، با ارائه کوپن‌های تخفیف اداره پست به افراد، با سود ۵۰ درصدی یا بیشتر، آنها را به سرمایه‌گذاری در پروژه‌هایی که خود ارائه می‌کند، تشویق می‌کند. اما به جای سرمایه‌گذاری این وجوه، از همان پول‌های واریز شده توسط سرمایه‌گذاران، سود وعده داده شده را پرداخت می‌کند، بدون اینکه واقعیتی در پشت پروژه‌ها وجود داشته باشد.
با استفاده از تبلیغات فراوان و جذاب گاهی به وسیله سلبریتیها، کلاهبرداران توانسته‌اند اعتماد مردم را به دست آورده و حجم بسیاری از وجوه را جمع آوری کنند. همچنین، با بهره‌گیری از بازارهای ارز دیجیتال، این ترفند به شکلی پیچیده‌تر و منحصربه‌فرد اجرا می‌شود.
به همین دلیل، مؤسسات مالی در سال ۱۳۹۶ نیز، با استفاده از ترفند پانزی، تلاش کردند از نیاز سرمایه‌گذاران به بازدهی بالا و خطر کم سوءاستفاده کنند. این شرکت‌ها با جذب سرمایه‌گذاران و قرض‌گیری، سود پرشتابی کسب کردند و مردم را در شبکه‌ی خود گرفتار کردند.
ترفند پانزی، یکی از ریسک‌های بزرگ در صنعت مالی است که مراقبت و آگاهی کامل سرمایه‌گذاران از این نوع کلاهبرداری ضروری است. بانک‌ها و مؤسسات مالی نیز باید اقدامات لازم را برای شناسایی و پیشگیری از این روش هوشمندانه انجام دهند.
گفتنی است این شیوه‌ها هر روز به‌روزرسانی می‌شود تا سرمایه‌گذاران دچار هیچ نوع شک و شبهه‌ای نشوند. شاید جدیدترین آن همان کوروش کمپانی باشد. ما در گروه اقتصادی ایران اکونومیست امیدواریم هیچگاه دچار چنین فریب‌های سرمایه‌گذاری نشوید. نظرات خود را برای ما ارسال کنید.
