عملکرد بانک توسعه صادرات ایران درجهت حمایت از تولید صادراتی

به گزارش ایران اکونومیست؛ بانکی که به عنوان بانک تخصصی در حوزه بین الملل و مبادلات ارزی درمیان بانکهای کشور شناخته می شود و در داخل کشور نیز به فعالیت خود با هدف توسعه زیر ساختها و تامین مالی طرح های تولیدی صادراتی مبادرت می ورزد.

قسمت اول این گزارش به فعالیت های اعتباری و تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی صنعتی پرداخته است که باعث رونق اقتصادی و اجتماعی مناطق مختلف شده و در سطح ملی و منطقه ای از اهمیت به سزایی برخوردار بوده است.

رویکردهای اعتباری برای بهبود هرچه بیشتر تامین مالی صادرات
حل مشکلات صادرکنندگان و معرفی رویکردهای نوین تامین مالی صادرات از اهداف مهم این بانک است در این ارتباط بانک توسعه صادرات ایران نسبت به تدوین دستورالعمل اجرایی عقد مرابحه که یکی از عقود متداول در سطح کشورهای اسلامی است، اقدام و به تمام شعب ابلاغ شده است. انتظار می رود به زودی بخش قابل توجهی از تسهیلات صادراتی در قالب این عقد پرداخت گردد که از مزایای این اقدام تسهیل فرایند اعطای تسهیلات و امکان تامین مالی خرید خدمات بنگاه‌های اقتصادی است.

اقدام دیگر اینکه در حال حاضر یکی از منابع تامین مواد اولیه شرکت‌های صادراتی، بورس کالا می‌باشد و این نوع تامین مواد اولیه باعث حصول اطمینان از قیمت و کیفیت مواد خریداری شده می‌گردد، لذا این بانک جهت تشویق متقاضیان دریافت تسهیلات جهت تامین مواد اولیه و نیز جهت تولید کالای صادراتی، اقدام به تدوین دستورالعمل اعطای تسهیلات به منظور خرید کالا از طریق بورس کالا کرده است.

عملکرد مالی و اعتباری
 
1. بانک توسعه صادرات ایران که در تهیه صورتهای مالی مطابق با استاندارهای بین المللی مورد پذیرش بانک مرکزی تعامل و همکاری ویژه با نهادهای نظارتی (دیوان محاسبات، سازمان بازرسی کل کشور و بانک مرکزی) داشته است، دارای سرمایه پایه و کفایت سرمایه مناسب است.
2. این بانک به تکالیف خود در اجرای مواد 16 و 17 قانون رفع موانع تولید ( فروش بخش قابل واگذاری اموال مازاد و تملیکی) عمل کرده و با فعالیت موثر در بازار بین بانکی با همکاری بانک مرکزی به ایجاد ارتباط موثر با کارگزاران بانکی پس از اتصال به سامانه سوئیفت مبادرت ورزیده است.
3. منابع بانک توسعه صادرات برای تامین مالی صادرات شامل منابع ریالی و ارزی بانک، منابع صندوق توسعه ملی در قالب قرارداد عاملیت ارزی، قرارداد سپرده‌گذاری ارزی و ریالی، منابع تلفیقی(ریالی) بانک و صندوق توسعه ملی و منابع بانک مرکزی در قالب سپرده‌های ریالی و ارزی است.
4. در حال حاضر قراردادهایی بین صندوق توسعه ملی و بانک توسعه صادرات منعقد شده است که نرخ هایی بین 11درصد تا 16 درصد را شامل می شود و برای سرمایه گذاری در بخش های صنعت و معدن، مناطق برخوردار ، غیربرخوردار و دانش بنیان متفاوت است.
5. بررسی ها نشان می دهد، جمع قراردادهای سپرده‌گذاری ریالی فعال در پایان تیرماه سال جاری مبلغ 17،200 میلیارد ریال و قرارداد عاملیت ارزی به مبلغ 500 میلیون دلار بوده است.
6. در حوزه تخصیص یارانه سود نیز می توان به انعقاد قرارداد به مبلغ 900 میلیارد ریال یارانه سود تسهیلات صادراتی از محل تفاهم‌نامه با سازمان توسعه تجارت ایران که از مبلغ فوق به میزان 333 میلیارد ریال طی سال 1396 به حساب بانک واریز و به مشتریان معرفی شده از سوی آن سازمان پرداخت شد، اشاره کرد.
نگاه ویژه به شرکتهای دانش بنیان، شرکتهای دارویی و بنگاههای کوچک
بانک توسعه صادرات ایران علاوه بر نقش مشورتی خود به عنوان اگزیم بانک، با فعالان بخش صادرات به منظور توسعه صادرات غیرنفتی، همواره تامین مالی در حوزه های مختلف اعم از ارز و ریال، کالا و خدمات فنی مهندسی، کوتاه مدت و بلند مدت، اعتبار خریدار و اعتبار فروشنده را سرلوحه فعالیت‌های خود قرار داده و با عنایت به اهمیت و نقش نظام بانکی در شرایط فعلی کشور و در راستای اهداف اقتصاد مقاومتی، با اهتمام مضاعف در خصوص فعال‌سازی ظرفیت‌های تولیدی، صادراتی موجود و افزایش و ارتقای توان رقابت‌پذیری آن‌ها در عرصه بین‌المللی اقدام نموده است.
در این راستا، با توجه به تاکیدات مقام معظم رهبری و با توجه به سیاست‌های کلان در نظرگرفته شده در سطح کشور در جهت حمایت و پشتیبانی از شرکت‌های دانش بنیان، این بانک در طی سال 1396 مبلغ 940 میلیارد ریال و در 4 ماهه سال 1397 بالغ بر 295 میلیارد ریال به شرکت‌های دانش بنیان تسهیلات اعطا نموده است.
همچنین تلاش در جهت تامین منابع لازم جهت حمایت از شرکتهای دانش بنیان صادراتی (200 شرکت معرفی شده از طرف معاونت محترم علمی فناوری ریاست جمهوری) نیز از جمله فعالیتهایی است در دستور کار این بانک قرار دارد.
همچنین با توجه به اهمیت شرکت‌های دارویی در نظام سلامت کشور، تامین مالی این شرکت‌ها به وی‍ژه آن گروه که محصولات صادراتی با ارزش افزوده بالاتری تولید می کنند ، وجهه همت بانک قرار گرفته است به طوری که طی سال 1396 ، 817 میلیارد ریال و در 4 ماهه سال 1397 بالغ بر 76 میلیارد ریال به شرکت‌های دارویی تسهیلات اعطا گردیده است.
در زمینه مساعدت‌های بانک با واحدهای تولیدی با هدف حفظ تولید داخلی و اشتغال واحدهای فعال و همچنین احیای واحدهای غیرفعال، بانک توسعه صادارت ایران ضمن بررسی کارشناسی وضعیت واحدهای تولیدی دارای مشکل نقدینگی با اعمال حمایت‌های قانونی از جمله اعطای مهلت مناسب برای بازپرداخت بدهی‌های غیرجاری، بخشش جرایم تاخیر و اعطای تسهیلات سرمایه درگردش تحت نظارت مستقیم بانک، سعی رونق تولید و اشتغال جلوگیری از بروز بحران‌های مالی و حتی کارگری در واحدهای تولیدی دارد.
بانک توسعه صادرات در راستای حمایت از بنگاه‌های کوچک و متوسط که از محورهای اقتصاد مقاومتی می‌باشد طی سال 1396، مبلغ 6.306 میلیارد ریال و در 4 ماهه سال 1397 بالغ بر 1.356 میلیارد ریال به این شرکت‌ها تسهیلات اعطا کرده است.
طرح‌های عمده‌ در حال اجرا تا پایان تیرماه سال جاری:
 
    ظهرنویسی اعتبارات اسنادی طرح پتروشیمی بوشهر(مبلغ مصوبه 18 میلیارد یوان چین) به مبلغ 1.2 میلیارد یوان چین که معادل 85% آن به مبلغ یک میلیارد یوان چین در تعهد بانک است.
    گشایش اعتبار و اعطای تسهیلات طرح پتروشیمی گچساران به منظور تولید اتیلن به مبلغ 32 میلیون دلار(مبلغ مصوبه 220 میلیون یورو)
    گشایش اعتبار طرح توسعه بندر شهید بهشتی چابهار و اعطای تسهیلات به مبلغ 28 میلیون دلار(مبلغ مصوبه 334 میلیون دلار)
    گشایش اعتبار و اعطای تسهیلات برای طرح تولید فولاد خام به مبلغ 54 میلیون یورو(مبلغ مصوبه 160 میلیون یورو)
    اعطای تسهیلات به منظور تولید شمش فولادی به مبلغ 25 میلیون یورو(مبلغ مصوبه 68 میلیون یورو)
    اعطای تسهیلات جهت احداث مرکز تجاری چند منظوره در شهر مینسک کشور بلاروس به مبلغ 13 میلیون دلار(مبلغ مصوبه 60 میلیون دلار)
    اعطای تسهیلات بابت خط انتقال نیرو در کشور ارمنستان به مبلغ 18 میلیون یورو (مبلغ مصوبه 83 میلیون یورو)
    گشایش اعتبار به مبلغ 220 میلیون دلار و پرداخت تسهیلات به مبلغ 5 میلیون دلار جهت طرح احداث کارخانه تولید پروپیلن (مبلغ مصوبه 220 میلیون دلار)
    اعطای تسهیلات به مبلغ 94 میلیون یورو به طرح­های احداث واحد تولید آهن اسفنجی و طرح توسعه تولید شمش فولاد( مبلغ مصوبات 25 و 109 میلیون یوور)
    اعطای تسهیلات به مبلغ 40 میلیون یورو جهت تولید آهن اسفنجی(مبلغ مصوبه 53 میلیون یورو)
    اعطای تسهیلات به مبلغ 126 میلیون یورو جهت احداث خط 2 متروی شهری(مبلغ مصوبه 127 میلیون یورو)
    در بخش بعدی این گزارش به فعالیتهای بین المللی و برون مرزی بانک توسعه صادرات در طول یکسال گذشته خواهیم پرداخت.