بانک‌های آسیایی در تله بحران املاک چین

بانک‌های آسیایی با افزایش خطر عدم بازپرداخت وام‌های میلیارد دلاری با پشتوانه املاک در چین مواجه شده‌اند.

کد خبر: ۸۲۸۱۸۳

تاریخ: ۲۴ آبان ۱۴۰۴ - ۱۳:۳۹

به گزارش ایران اکونومیست؛ شبکه خبری بلومبرگ در گزارش نسبت بدهکاری شرکت‌های چینی به بانک‌های آسیایی می‌ نویسد: یکی از پرونده‌های اصلی، وامی ۹۴۰ میلیون دلاری است که شرکت هولدینگ «پارک‌ویو گروپ»هنگ‌کنگ (Parkview Group Ltd.) دریافت کرده و قرار است پرداخت آن برای یک سال تمدید شود.

با این حال، مذاکرات همچنان ادامه دارد، چرا که بانک «پان‌هسین» تایوان (Panhsin) هنوز تمدید سهم خود از این وام را تایید نکرده است و پیشتر یک صندوق به رهبری شرکت سرمایه‌گذاری خصوصی «گا کپیتال پارتنرز» (Gaw Capital Partners) نیز پرداخت وامی ۲۶۰ میلیون دلاری را از دست داده بود که طلبکاران را در موقعیتی قرار داده است که بتوانند ظرف چند روز اعلام عدم پرداخت کنند.

همچنین بانک‌های درگیر، از جمله اچ‌اس‌بی‌سی (HSBC)، هنگ سِنگ (Hang Seng Bank) و یونایتد اورسیز (United Overseas Bank) به همراه چند بانک تایوانی با یک معضل اساسی مواجه هستند؛ گرچه تمدید مکرر مهلت‌ها مشکلات موجود در بخش املاک را حل نمی‌کند، اما نکول وام‌ها می‌تواند منجر به ضرر و زیان سنگین شود.

براساس این گزارش، این وضعیت باعث بحث و مذاکرات دشوار میان طلبکاران شده است، زیرا آنها باید درباره برنامه‌های تامین مالی مجدد وام‌های سررسید شده با پشتوانه دارایی‌های املاک تصمیم‌گیری کنند.

این گزارش درحالی منتشر می‌شود که رکود چندساله بازار املاک در چین و هنگ‌کنگ صدها میلیارد دلار بدهی اوراق قرضه را تحت تاثیر قرار داده است و بانک‌ها که زمانی طرح‌های املاک و مستغلات را به عنوان وثیقه‌ای نسبتا امن در نظر می‌گرفتند، اکنون تحت فشار فزاینده‌ای قرار دارند.

در عین حال، فروش دارایی‌ها برای جبران بدهی‌ها نیز جذاب نیست؛ زیرا فروش املاک تجاری چین در سال‌های ۲۰۲۳ و ۲۰۲۴ تنها ۱۱۴ میلیارد یوان (حدود ۱۶ میلیارد دلار) بوده است، که ۲۲ درصد از کل معاملات سال گذشته را تشکیل می‌دهد.

همچنین گزارش‌ها حاکی از آن است که وام شرکت «پارک‌ویو» که تحت هدایت بانک «یونایتد اورسیز» (UOB) بوده، به مدت سه ماه به تعویق افتاده بود و مجتمع «پارک‌ویو گرین» (Parkview Green) پکن-به خاطر معماری شیشه‌ای و مجموعه هنرهای معاصر مشهور است- به عنوان پشتوانه آن در نظر گرفته شده است.

درهمین حال، منابع آگاه تاکید دارند که بانک‌ها پیش از این نگران تمدید وام بودند، زیرا پارک‌ویو جریان نقدی کافی برای پرداخت بدهی‌ها نداشت و تاکنون خریدار مناسبی برای دارایی این شرکت پیدا نمی‌شود.

علاوه برآن، «وام صندوق گا» نیز توسط برج «اوشن»(Ocean Towers) -یک ساختمان اداری ۲۵ طبقه نزدیک جاده معروف نانجینگ شرقی شانگهای- پشتیبانی می‌شود.

براساس گزارش‌ها، کنسرسیومی به رهبری گا در سال ۲۰۱۸ این برج را خریداری کرده و هدف این صندوق، فروش دارایی برای بازپرداخت وام بوده است اما پیش از سررسید، معامله‌ای انجام نشد.

بنابراین، هر ۲ وام از جمله تسهیلات فرامرزی با پشتوانه املاک هستند که در دوران رونق بخش املاک چین منعقد شدند و اکنون در دوران رکود، سررسید آنها فرا رسیده است. همچنین، ساختار این وام‌ها به گونه‌ای است که اگر شرکت‌ها نتوانند بازپرداخت کنند، وام‌دهندگان خارجی دسترسی محدودی به دارایی‌ها دارند.

علاوه بر آن، این شرکت هنگ‌کنگی در حال مذاکره برای تامین مالی مجدد وام ۱۱۰ میلیون دلاری برای یک طرح پارک علوم زیستی (Biological Science Park) در شانگهای و ایجاد یک تسهیلات سه ساله جدید با وام‌دهندگان فعلی است.

این اقدامات درحالی صورت می‌گیرد که دولت چین سال گذشته به منظور نجات بازار املاک این کشور از رکود و بازگرداندن اعتماد عمومی، تمهیدات جدیدی از جمله ارائه تسهیلات مالی جدید و افزایش سقف وام‌های ساختمان‌سازی اتخاذ کرده است اما راهبرد مقام‌های پکن برای حل بحران بازار املاک و مستغلات این کشور نه سرمایه‌گذاران و نه تحلیلگران را تحت تاثیر قرار نداده است.

منبع: ایرنا