آموزش ریسک فری و مدیریت ریسک در فارکس - چگونه ریسک معاملات فارکس را کاهش دهیم؟

در بازارهای پرنوسان مالی با حجم نقدینگی بالا گرچه پیش بینی روند قیمت‌ها کار چندان آسانی به نظر نمی‌رسد اما روش‌های زیادی وجود دارد که می‌توان توسط آن‌ها میزان ریسک معاملات را کاهش داد و احتمال متضرر شدن را کم‌تر کرد. این روش‌ها که در قالب مدیریت ریسک معاملات و یا ریسک فری کردن معاملات معرفی می‌شوند، به شما کمک می‌کنند تا خطر از دست دادن سرمایه در انواع بازارهای مالی، مخصوصا فارکس را کاهش دهید.

کد خبر: ۷۳۰۳۷۳

تاریخ: ۲۸ مرداد ۱۴۰۳ - ۱۰:۵۶

اگر بخواهیم به سوال بازار فارکس چیست به زبان ساده پاسخ دهیم باید گفت بازار تبادل ارزهای خارجی (Forex)، میدان نبردی پویا و بی‌رحم برای تبادل ارزهای مختلف جهان است که در آن، غول‌های مالی و معامله‌گران خرد به رقابت نفس‌گیر می‌پردازند. این بازار غیرمتمرکز و عظیم، ارزها را در گردابی از عرضه و تقاضا به هم می‌آمیزد و زمینه‌ای برای کسب سودهای هنگفت و ضررهای کمرشکن فراهم می‌کند. در این بازار که طلوع و غروب خورشید معنا ندارد، نوسانات لحظه‌ای قیمت ارزها، آدرنالین معامله‌گران را به اوج می‌رساند. تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال، ابزارهای همیشگی فعالان بازار فارکس هستند تا شاید بتوانند رمزگشای رازِ جهت حرکت قیمت‌ها باشند.

ریسک فری در فارکس چیست؟

Risk free در معاملات فارکس به معنای معامله‌ی خالی از ریسک است. عملا در بازارهای مالی چنین چیزی ممکن نیست؛ زیرا در هر معامله‌ای، ریسک هر قدر کم، اما هم‌چنان وجود دارد و ترس از دست دادن دارایی، سرمایه‌گذاران را مضطرب می‌کند. شما هر قدر که به عنوان یک تریدر، تحلیل درستی از روند قیمت‌ها در فارکس داشته باشید، قیمت ارزها می‌تواند به دلیل اخبار ناگهانی و اتفاقات غیر منتظره دست‌خوش تغییراتی مغایر با پیش‌بینی شما شود. در نتیجه هیچ معامله‌ای خالی از ریسک نیست اما اصطلاح ریسک فری در فارکس به معنای رساندن میزان ریسک ترید به حداقل مقدار ممکن از طریق در پیش گرفتن استراتژی‌های معاملاتی مناسب است. ما با استفاده از استراتژی ریسک فری سرمایه‌ی خود را در مقابل ضررهای احتمالی تا جای ممکن ایمن می‌کنیم. ریسک فری کردن معاملات از طریق شناسایی عوامل تاثیرگذار بر معاملات و روند بازار انجام می‌پذیرد.

استراتژی‌های ریسک فری

کاهش ریسک معاملات از طریق استراتژی‌های متفاوتی انجام می‌شود. در واقع هر استراتژی که منجر به کاهش ریسک بالقوه‌ی ضرر در معاملات فارکس شود، یک استراتژی ریسک فری فارکس است. در ادامه‌ی این مقاله با چند نمونه از مهم‌ترین استراتژی‌های فری ریسک آشنا می‌شویم.

تعیین حد ضرر برای ریسک فری کردن معاملات

استفاده از روش هج کردن Hedging

خرید پلکانی دارایی

سیو سود پلکانی Staggered Profit Taking

ایجاد تنوع در پرتفوی معاملاتی

تعیین حد ضرر برای ریسک فری کردن معاملات

تعیین کردن حد ضرر (Stop loss) برای معاملات فارکس، یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین استراتژی‌هایی است که برای کاهش ریسک و از دست ندادن سرمایه در ترید فارکس انجام می‌دهیم. تعیین حد ضرر یکی از ابزارهایی است که بروکرها و پلتفرم‌های معاملاتی برای کنترل هرچه بیشتر معامله در اختیار تریدرها قرار می‌دهند. این ابزار با بستن معامله در قیمتی که شما مشخص می‌کنید، جلوی از دست دادن هر چه بیش‌تر سرمایه‌تان را در زمانی که بازار در جهت مخالف پیش‌بینی‌های شما حرکت می‌کند، می‌گیرد.

استفاده از روش هج کردن Hedging

یکی از استراتژی‌های ریسک فری کردن معاملات هجینگ یا پوشش ریسک است. پوشش ریسک روشی برای محافظت از سرمایه در مقابل روند نامطلوب قیمت‌هاست. اساس عملکرد این استراتژی بر مبنای بستن پوزیشنی در خلاف جهت پوزیشن فعلی به طور همزمان است. هجینگ در بازارهای مالی به دو روش انجام می‌شود:

1.    هجینگ مستقیم

در پوشش ریسک مستقیم شما باید یک معامله درست با اندازه‌ی یکسان ولی خلاف جهت پوزیشن مورد نظر خود، بر روی یک جفت ارز واحد، باز کنید. از این طریق اگر روند قیمت در هر جهتی حرکت کند، ضرر یک پوزیشن توسط سود دیگری جبران می‌شود. البته تمام پلتفرم‌های معاملاتی از این روش پشتیبانی نمی‌کنند و در بسیاری از آن‌ها این کار خروج از معامله‌ی اصلی در نظر گرفته می‌شود.

2.    هجینگ همبستگی

هجینگ از طریق همبستگی، یکی از پرکاربردترین استراتژی‌های پوشش ریسک در فارکس است که توسط جفت ارزهایی که با هم همبستگی مثبت دارند انجام می‌شود. در این روش معامله‌گران دو جفت ارز را که همبستگی مثبت دارند و در یک جهت حرکت می‌کنند انتخاب کرده و روی هر کدام یک پوزیشن در جهت مخالف با دیگری باز می‌کنند. از این طریق چنانچه بازار در خلاف استراتژی شما پیش برود، از طریق معامله‌ی متضاد ضرر شما جبران می‌شود.

خرید پلکانی دارایی

در این استراتژی، خرید به تدریج انجام می‌شود و به مرور زمان و اطمینان از روند قیمت‌ها تمام سرمایه وارد معاملات می‌شود.

این استراتژی به شما کمک می‌کند تا در کنار افزایش بازدهی معاملات، ریسک آن‌ها را به طور قابل توجهی کاهش دهید. زمانی که شما در یک روند صعودی شروع به خرید پله‌ای می‌کنید. پس از شکست اوج قبلی، اولین پوزیشن خرید خود را باز می‌کنید و با شکسته شدن مقاومت بعدی و تشکیل کف قیمت جدید، خرید بعدی را انجام می‌دهید. کارشناسان توصیه می‌کنند در طول اجرای این استراتژی نسبت مناسب ریسک به ریوارد معاملات را حفظ کنید.

سیو سود پلکانی Staggered Profit Taking

سیو سود پلکانی یک استراتژی برای مدیریت ریسک است که امکان برداشت سود معاملات را به صورت پله‌ای فراهم می‌کند. شما در این استراتژی بخشی از سود خود را در چندین مرحله تا رسیدن به هدف برداشت کرده و در نتیجه ریسک معامله را کاهش می‌دهید. شما با این اقدام از سود به دست آمده در پوزیشن‌های خود محافظت می‌کنید و از ضررهای ناخواسته می‌کاهید. استراتژی سیو سود از چند روش انجام می‌پذیرد که شامل موارد زیر است:

تعیین حد سود

تنظیم استراتژی معاملاتی

تقسیم حجم معامله

استفاده از حد ضرر متحرک یا تریلینگ استاپ

تعیین حد ضرر در نقطه سر به سر

ایجاد تنوع در پرتفوی معاملاتی

حتماً تا به حال این جمله را شنیده‌اید: همه‌ی تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید!

این عبارت از قدیمی‌ترین و مشهورترین ضرب المثل‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری و فعالیت‌های اقتصادی است و در واقع بیانگر یک واقعیت بزرگ و ساده است. تنوع در سبد دارایی‌های مالی از اصلی‌ترین راه‌های کاهش ریسک و دوری از ضرر در معاملات است. البته این موضوع در مورد دارایی‌هایی با ریسک سیستماتیک صدق نمی‌کند و با تنوع بخشیدن به این گونه از دارایی‌ها نمی‌توان میزان ریسک را کاهش داد، زیرا ریسک یک قلم دارایی، ارتباطی با مابقی آن‌ها ندارد. اما این استراتژی در بازار فارکس بسیار کارآمد است و تنوع در سبد معاملات فارکس علاوه بر ایجاد امکان استفاده از فرصت‌های مختلف بازار، میزان ریسک معاملات را به طور چشم‌گیری می‌کاهد. شما با سرمایه‌گذاری روی جفت ارزهای اصلی و فرعی و همچنین با استفاده از تکنیک‌های پوشش ریسک، می‌توانید یک سبد متنوع بسازید.

آخر: توصیه‌هایی برای مدیریت ریسک معاملات

در انتها علاوه بر استراتژی‌هایی که برای کاهش ریسک معاملات به شما معرفی کردیم، رعایت چند نکته را برای موفقیت بیش‌تر این استراتژی‌ها، به شما توصیه می‌کنیم:

استفاده از حساب‌های دمو: استفاده از حساب دموی بروکرها امکان تمرین و آزمایش استراتژی‌های ریسک فری را در شرایطی که هیچ ریسکی برای از دست دادن دارایی خود نمی‌کنید، در اختیار شما قرار می‌دهد. تا زمانی که در حساب دمو، استراتژی‌های ریسک فری و معاملاتی شما موفق عمل نکرده‌اند، وارد معاملات واقعی نشوید.

انتخاب نمادهای معاملاتی با نقدشوندگی بالا: انتخاب نمادهای معاملاتی و دارایی‌هایی با نقدشوندگی بالا باعث می‌شوند که استراتژی‌های ریسک فری ما به خوبی عمل کنند.

مدیریت سرمایه: استراتژی‌های مدیریت سرمایه شباهت بسیاری به استراتژی‌های ریسک فری کردن معاملات دارند. به استراتژی‌های تعیین حد ضرر و سود توجه کرده و از آن‌ها به بهترین نحو در جهت مدیریت سرمایه و ریسک معاملات خود استفاده کنید.