جامع ترین راهنما برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت بانک ایران زمین (بروزرسانی سال 1402)

سود صندوق بانک بیشتر است یا صندوق درآمد ثابت بانک ایران زمین؟ برای سرمایه گذاری در صندوق بانک ایران زمین باید چه کرد؟ صندوق درآمد ثابت چیست و سود ان بر چه مبنایی محاسبه می شود؟

کد خبر: ۶۷۸۱۱۳

تاریخ: ۱۶ بهمن ۱۴۰۲ - ۱۲:۵۸

بسیاری از افراد، به دلیل شباهت‌های سرمایه گذاری در بانک و بورس، سردرگم اند؛ آنها از سویی، به سودآوری سرمایه گذاری در بانک سرمایه آگاه اند؛ اما از سوی دیگر، می‌دانند که سپرده گذاری‌های بانکی، سودآوری ماهانه بسیار کم ریسک و مطمئنی برایشان خواهد داشت؛ اما واقعیت آن است که صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، خود نوعی بانک بورسی هستند که علاوه بر گردش پول سرمایه گذاری در بازار سرمایه، سود ماهانه به مراتب بالاتری از سود بانکی را برای افراد رقم می‌زنند. یکی از خوشنام ترین و با سابقه ترین این صندوق‌ها، صندوق درآمد ثابت بانک ایران زمین است که در ادامه صفر تا صد مراحل شروع سرمایه گذاری در آن خواهیم پرداخت.

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین از چه نوعی است؟

صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین، صندوق درآمد ثابتی است که کار خود را از تاریخ 1390/09/26 و با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) آغاز کرد. طبق اسناد مندرج در سامانه‌هایی همچون کدال، این صندوق توانسته با کسب سود ۲۹.۳ درصد (موثر سالانه)، برای چهارمین بار در طی یک سال گذشته، سود خود را افزایش و درآمد بیشتری را به حساب سرمایه گذاران خود واریز نماید.

کاهش ریسک پذیری و خطر ارزش پول، درآمد ماهیانه و ثابت، معافیت از مالیات، سود روزشمار و نقدشوندگی سریع، ازجمله مزایای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت بانک ایران زمین است. بر اساس اطلاعات درج شده در سایت این صندق سرمایه گذاری نیز، در حال حاضر ارزش دارایی‌‌های خالص، ۷۹ هزار و ۹۳۱ میلیارد و ۹۸۰ میلیون و ۱۲۳ هزار و ۷۴۳ ریال است.

میزان سود روزشمار تخصیص یافته به سرمایه گذاران نیز، ۲۴.۵ درصد است که در مقایسه با سود روزشمار بانکی، دارای جذابیت‌های قابل توجهی برای افرادی است که به دنبال یک سرمایه گذاری سودآور و مطمئن هستند. گفتنی است که سود افراد نیز، در اولین روز کای هر ماه، به حسابشان واریز می‌شود.

مراحل ثبت نام آنلاین و حضوری در صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین

شروع سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین، به دو صورت حضوری و آنلاین قابل انجام است. برای شروع و در اولین قدم، باید در سایت سجام به نشانی sejam.ir ثبت نام و کد بورسی دریافت شود. پس از آن:

سرمایه گذاری حضوی در صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین:

مراجعه به شعب صندوق سرمایه گذاری ایران زمین و تکمیل فرم درخواست صدور واحد صندوق

ارائه مدارک هویتی و قانونی لازم (مثل شناسنامه، کارت ملی و..)

واریز مبلغ واحدهای صندوق و ارائه فیش واریزی به نماینده مدیر صندوق

دریافت رسید واریز وجه مبلغ واحد‌های صندوق

تحویل گواهی صدور واحدها و سرمایه گذاری در شعبه محل درخواست

سرمایه گذاری آنلاین در صندوق سرمایه گذاری ایران زمین:

ورود به سامانه اینترنتی irbrokersite.ir

انتخاب بخش "ثبت نام در صندوق"، ورود اطلاعات اولیه و احراز هویت

وارد کردن اطلاعات شخصی در فیلدهای مربوطه و بارگذاری مدارکی ازجمله صفحات شناسنامه، کارت ملی و نمونه امضا

صدور و ابطال سهم در صندوق سرمایه گذاری ایران زمین، روزانه و با بیشترین قابل انجام است. ازسوی دیگر، به این دلیل که حداقل 85 درصد دارایی‌های صندوق، در دارایی‌های بدون ریسک مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی و حداکثر 10 درصد آن صرف سرمایه‌گذاری در سهام می‌شود، نوسان قیمت واحدها بسیار پایین بوده و درحال رقابت با سرمایه گذاری مردم در بانک هاست!

صندوق درآمد ثابت (Fixed Income) چیست؟ و چه تفاوتی با سپرده گذاری در بانک دارد؟

صندوق درآمد ثابت، یک نهاد مالی سرمایه گذاری با نرخ سود قابل پیش بینی است که به صندوق بدون ریسک نیز معروف است. میزان سود این صندوق‌ها، به دلیل مشخص بودن نوع سرمایه گذاری مدیران، قابل پیش بینی و معمولا ثبات است. درواقع عملکرد این صندوق‌ها به نوعی است که گویی شبیه صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی با ترکیب دارایی‌‌های سهم‌های شاخص ‌ساز است.

به زبان ساده تر، در صندوق‌های درآمد ثابت، بین ۷۰ تا ۹۰ درصد از کل وجوه جمع آوری شده از سرمایه ‌گذاران، در دارایی‌‌های بدون ریسکی ازجمله اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌‌شود و درواقع این ریسک پایین سرمایه گذاری صندوق است که میزان ریسک سرمایه گذاران را کاهش می‌دهد. به همین دلیل نیز، بسیاری از افراد، خصوصا افراد ریسک گریز، این نوع سرمایه گذاری را، به سپرده گذاری در بانک ترجیح می‌دهند.