معاون فناوری های نوین بانک مرکزی تشریح کرد

۸ اقدام بانک مرکزی برای مقابله با قمار و شرط بندی

معاون فناوری های نوین بانک مرکزی طی نشست خبری با رسانه ها، برنامه ها و اقدامات این بانک در مقابله با سوءاستفاده از ابزارهای بانکی و پرداخت در حوزه قمار و شرط بندی سایبری را تشریح کرد. مهران محرمیان در این نشست گفت: عمل مجرمانه قمار و شرط بندی سایبری را نباید رفتاری شخصی و متکی به افراد مجرم دانست.

کد خبر: ۳۹۱۸۰۳

تاریخ: ۳۱ شهريور ۱۴۰۰ - ۱۰:۰۷

به گزارش ایران اکونومیست-این عمل مجرمانه بر اساس بررسی ها و تحقیقات عمیق و گسترده همکارانم در بانک مرکزی متکی به اکوسیستم پیچیده ای است که ارتکاب آن را برای داوطلبان قمار و شرط بندی در فضای سایبری، تسهیل و تسریع کرده است. به همین دلیل نیز از مدت ها قبل در بانک مرکزی به این نتیجه رسیدیم که برای مقابله با این پدیده نیازمند اقدامات همه جانبه‌ای در کشور هستیم تا بتوانیم به صورت هماهنگ و فرآیندی با قمار و شرط بندی سایبری مقابله کنیم.
وی افزود: بررسی مدل فرآیندی قمار و شرط بندی سایبری نشان می‌دهد که برای مقابله با آن با در ۶ حوزه «انتظامی و امنیتی»، «فرهنگی و اجتماعی»، «فناوری ارتباطات و اطلاعات»، «اقتصادی»، «حقوقی و قضایی» و نهایتا «خدمات بانکی و پرداخت» باید به هماهنگی لازم و دقیق بین دستگاه ها و نهادهای مسوول با هر یک از این حوزه ها رسید. معاون فناوری های نوین بانک مرکزی اظهار کرد: بر اساس این دسته بندی، اقدامات و هماهنگی هایی، چه از لحاظ قانونی و مقرراتی و چه از جنبه های عملی باید انجام می شد که خوشبختانه تا حد مطلوبی حاصل شده؛ گرچه برای اثربخشی بیشتر این اقدامات هماهنگ، پیشنهادهایی از سوی بانک مرکزی به نهادهای مسوول ارائه شده است تا نهایتا هزینه این رفتار مجرمانه برای مرتکبان و مسببان افزایش یابد.

وی ادامه داد: ما در بانک مرکزی به عنوان مسوول حوزه «خدمات بانکی و پرداخت» در اولین و مهم‌ترین اقدام، تلاش کردیم بازیگران اصلی حوزه کسب‌وکار قمار و شرط بندی سایبری را شناسایی و دسته بندی کنیم. این بازیگران در چهار لایه «استفاده کنندگان»، «پشتیبانان شریان های مالی»، «پشتیبانان کسب‌وکاری» و «سرشاخه ها» دسته بندی شده اند. لایه اول که همان استفاده کنندگان هستند، در واقع شامل «قماربازان و اجاره‌دهندگان ابزارهای بانکی و پرداخت» می شوند. «اجاره کنندگان کارت و ارائه دهندگان غیرمجاز خدمات پرداخت» نیز در لایه شریان های مالی قرار می گیرند. در لایه پشتیبانان کسب‌وکاری «توسعه دهندگان تارنماها»، «تبلیغ کنندگان» و «گردانندگان تارنماها» قرار دارند که زمینه انجام این عمل مجرمانه را تسهیل می‌کنند تا در نهایت سرشاخه ها به عنوان ذی‌نفعان اصلی سود ببرند. محرمیان افزود: بر اساس این مدل از زیست بوم قمار و شرط بندی سایبری، بانک مرکزی اقدامات خود را در چهار محور و هشت اقدام برنامه ریزی کرده است: مقابله با قمارخانه داران، مقابله با قماربازان، یافتن سرشاخه های اصلی و نهایتا انجام سلسله اقدامات پیشگیرانه برای به دام انداختن کاربران شبکه های اجتماعی و فضای مجازی. او در تشریح اقدامات انجام شده که به طور مستمر در حال پیگیری است، گفت: رصـد، شناسایی و تحلیـل مستمر شگردهای مورد استفاده در تارنماهای قمار و شرط بندی از جمله این اقدامات مبارزه ای است که طی آن با روش‌های پرداخت وجوه لازم برای قمار و شرط بندی برخورد می‌شود. در دسته پرداخت های ریالی روش‌هایی مانند سوءاستفاده از واسطه های نرم افزاری برنامک های پرداخت، کارت به کارت توسط شخص قمارباز، سوءاستفاده از ابزارهای اینترنتی، سوءاستفاده از ابزارهای بانکداری الکترونیکی و... به کار گرفته می شود که بانک مرکزی برای جلوگیری از این سوءاستفاده ها روش‌های متناسب را در پیش گرفته است.

نکته مهم این است که با اقدامات بانک مرکزی طی یک سال گذشته، استفاده از سه روش از روش‌های مورد اشاره تقریبا به صفر رسیده و تنها راه باقی مانده برای انجام این عمل مجرمانه، سوءاستفاده از روش کارت به کارت است که این مسیر هم با توجه به برنامه های ما به زودی تا حد بسیار زیادی مسدود خواهد شد.

معاون فناوری های نوین بانک مرکزی در تشریح اقدام دوم این بانک به ایجاد حلقه های مشارکت اشاره کرد و گفت: این حلقه ها در سه حوزه «بانکی با مشارکت فعال تمام بانک‌های کشور»، «میان بخشی با حضور فعال نهادهایی مانند قوه قضائیه، وزارت اطلاعات و پلیس فتا» و حلقه «حوزه پرداخت با مشارکت تمام شرکت‌های ارائه دهنده خدمات پرداخت اعم از شرکت‌های پی اس پی و سایر ارائه دهندگان این خدمات» تشکیل شده است. او افزود: در این حلقه ها اقداماتی از جمله شناسایی روش‌های سوء استفاده از ابزارهای بانکی و پرداخت در کسب‌وکارهای غیرمجاز و مجرمانه، شناسایی راه حل های اثربخش برای مقاوم سازی ابزارهای بانکداری و پرداخت الکترونیک، اشتراک گذاری دانش، تجربیات و راه حل ها، ایجاد سازوکارهای اشتراک گذاری اطلاعات، شناسایی قواعد شناسایی تبادلات مشکوک به قمار و شرط بندی سایبری و همچنین شناسایی شکاف های مقرراتی در شبکه پرداخت کشور به منظور مقابله با پدیده قمار و شرط بندی انجام شده و می‌شود.

محرمیان در تشریح همکاری هایی که میان بانک مرکزی و سایر نهادهای مسوول و مرتبط در مبارزه با قمار و شرط بندی سایبری انجام می‌شود، گفت: نباید از این واقعیت مهم به هیچ وجه غافل بود که اکوسیستم عمل مجرمانه قمار و شرط بندی سایبری بسیار گسترده و پیچیده است و امکان ندارد بدون طراحی و عملیاتی کردن سازوکارهای متناسب با این اکوسیستم به مقابله با آن پرداخت. به همین دلیل هم بانک مرکزی تلاش کرده است برای انجام مسوولیت خود که تنها ناظر بر قسمت پرداخت های مالی این اکوسیستم مجرمانه است، نسبت به سایر لایه های فرآیندی آن هم اشراف پیدا کند و نتایج حاصل از این اشراف را در اختیار سایر نهادها و دستگاه های مسوول هم قرار دهد تا با کمک و همکاری آنها اقدامات متناسب برای مقابله با این پدیده مذموم انجام شود. او افزود: تسهیم تجربیات و اطلاعات به منظور شناسایی شگردهای سوءاستفاده از ابزارهای بانکی و پرداخت، تنظیم فرآیندها و رویه های رسیدگی قضایی و انتظامی به مصادیق مرتبط با قمار و شرط بندی، ایجاد زیرساخت های تسهیل کننده برای رسیدگی بهنگام به عملیات مشکوک به قمار و شرط بندی، شناسایی شکاف های قانونی بازدارنده در رسیدگی به جرائم مرتبط با حوزه قمار و شرط بندی، شناسایی ظرفیت های موجود در سایر بخش ها و انجام هماهنگی های لازم برای به کارگیری آنها در راستای مقابله با سوءاستفاده از ابزارهای بانکی از جمله مصادیق این همکاری نزدیک و مستمر است. محرمیان تاکید کرد: همان گونه که اشاره کردم، بانک مرکزی در مبارزه با قمار و شرط بندی سایبری همکاری نزدیک و مستمری با سایر نهادها از جمله قوه قضائیه و پلیس فتا دارد.