احراز هویت صاحبان حساب‌های بانکی برای مقابله با فساد ضروری است

ایران اکونومیست- مدیرکل فناوری اطلاعات ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز با اشاره به سوءاستفاده از حساب افراد فوت شده، لازمه مقابله با این پدیده را احراز هویت حساب‌های بانکی دانست.

کد خبر: ۳۲۰۲۱۴

تاریخ: ۱۳ شهريور ۱۳۹۸ - ۱۴:۱۰

به گزارش خبرگزاری فارس، حمیدرضا دهقانی نیا مدیرکل فناوری اطلاعات ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز، در مصاحبه با برنامه «روی خط اقتصاد» رادیو اقتصاد، به ابعاد تشخیص هویت صاحبان حساب‌های بانکی و بررسی موارد مشکوک پرداخته است.
*سوءاستفاده از حساب مردگان ممنوع
در ابتدا این برنامه رادیویی، مدیرکل فناوری اطلاعات ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز درباره ساماندهی حساب‌های بانکی گفت: یکی از اقداماتی که بایستی در حاکمیت صورت بپذیرد این است که تمامی افرادی که در فرایندهای بانکی فعالیت میکنند چه با شخصیت حقیقی و چه با شخصیتهای حقوقی باید احراز هویت شوند.
وی با اشاره به سوءاستفاده از حساب افراد فوت‌شده، هدف اصلی ساماندهی حساب‌های بانکی را این‌گونه تشریح کرد: وقتی میگوییم احراز هویت، این موضوع مشمول کسانی میشود که قاعدتاً صاحب حساب در نظام بانکی هستند. هرکسی که حسابی را باز میکند نبایستی قاعدتاً بتواند خیلی راحت با اطلاعات نادرست به فعالیت خود ادامه دهد. به‌عنوان مثال، اگر خواهر یا برادر او یا یکی از اطرافیانش فوت کرده و اطلاعات هویتی این فوت‌شده در اختیار کسی است که میخواهد سوءاستفاده کند، حالا شباهت ظاهری وجود دارد یا هر نوع موضوع دیگری، به‌راحتی بتواند برود جای آن بنده خدایی که فوت‌شده حساب باز کند. درصورتی‌که خیلی راحت میشود با یکی دو استعلام ساده متوجه شد این حسابی که الآن فعال است و به نام شخص دارد کار میکند، مربوط به فردی است که قبلاً فوت شده است.
*احراز هویت حساب‌های بانکی، پیشگیری از جرم است
دهقانی‌نیا در ادامه به مکمل بودن سامانه تشخیص هویت صاحبان حساب‌های بانکی برای سامانه مبارزه با قاچاق کالا و ارز گفت: با زحمتی که دوستان در بانک مرکزی میکشند، هدف ما این است که انشاءالله بتوانیم به آن نقطهای برسیم که تمامی حسابهای بانکی به‌عنوان یک اقدام پیشگیرانه هویتدار بشوند. احراز صلاحیت و احراز هویت بشوند و بتوانیم در یک فضای شفاف عملیات بانکی را انجام بدهیم.
مدیرکل فناوری اطلاعات ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز در پاسخ به این سؤال که آیا بررسی‌ها فقط شامل افرادی می‌شود که قصد پول‌شویی دارند یا می‌خواهند تخلفی انجام دهند گفت بله. دقیقاً یکی از اقدامات مرتبط با موضوع پول‌شویی است. بر اساس بند ح تبصره 16 قانون بودجه سال 98 بانک مرکزی این موضوع مجاز شمرده شده و به‌منظور افزایش شفافیت تراکنش‌های بانکی است و به قولی برای مبارزه با پول‌شویی و جلوگیری از فرار مالیاتی است. بایستی بر اساس قانون حساب‌های بانکی اشخاص حقیقی که فاقد شماره ملی هستند، افراد حقوقی ای که فاقد شناسه ملی هستند مسدود شود.
وی افزود: اشخاص حقوقی شرکتها و اشخاص حقوقی دارای حسابهای بانکی هستند. ممکن است که شرکت منحل شده باشد و با استعلام از سازمان ثبت‌اسناد و غیره میشود احصا کرد که آیا این شرکت، این هویت حقوقی، فعال است؟ مجوزی که برای فعالیتش گرفته است معتبر است یا غیر معتبر؟ اگر پاسخ استعلام منفی باشد و این شخصیت حقوقی غیر معتبر باشد قاعدتاً بایستی حسابش مسدود شود و هم هیچ فعالیت بانکی ای نداشته باشد.
*حساب‌های مشکوک باید بررسی شود
مدیرکل فناوری اطلاعات ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز درباره نحوه بررسی حساب‌های مشکوک گفت: ابتدا حسابهایی که نبایستی فعال باشند مسدود میشوند، در گام دوم حسابهایی که همچنان فعال مانده اند بر اساس میزان تراکنش‌ها بررسی میشوند. وقتی‌که استعلام فرد میآید که ایشان مثلاً عضو هیئت‌مدیره‌ی یک شرکت است، قاعدتاً میرود در گام‌های بعدی. ولی وقتی‌که شما تصور میکنید، یک نفر را استعلام میکنید این شخصیت حقیقی عضو هیچ هیئت‌مدیره‌ای در شرکتها نیست، هیچ فعالیت تجاری ای ندارد، قاعدتاً این می رود در لیست هایی که بایستی بررسی بیشتر صورت بگیرد.
در پایان این برنامه رادیویی، دهقانی‌نیا در پاسخ به سوالی درباره ارتباط این طرح با FATF گفت: اصلاً تصور کنیم FATF وجود ندارد. آیا ما در حاکمیت خود باید اجازه بدهیم حسابهایی که صاحب آن به هر دلیلی حضور واقعی در کشور ندارد باز بماند؟ یا مسدود بشود؟ قاعدتاً مسدود شود. سؤال بعدی؛ اگر باز است بایستی دارای فعالیتها و تراکنشهای مالی بالا باشد. قاعدتاً خیر. بر اساس قانون بالادستی خودمان در قانون مبارزه با پول‌شویی بایستی بتوانیم این را احراز کنیم. اصلاً ارتباط مستقیمی با FATF یا قوانین دیگر ندارد. ما به دنبال پیگیری و اجرای قانونهای هستیم که مجلس خود ما تصویب کردند، دوستان ابلاغ کردند و بایستی پیش‌ازاین عملیاتی میشدند.