مسدود کردن برخی حسابهای بانکی برای احراز هویت است

ایران اکونومیست- مسدود شدن حسابهای بانکی برخی مشتریان حسابهای راکد و یافاقد هویت است تا با شناساسیی آنها راه سو استفاده سودجویان بسته شود.

کد خبر: ۳۱۵۷۹۴

تاریخ: ۱۶ مرداد ۱۳۹۸ - ۱۲:۱۷

سهراب زمانی کارشناس امور بانکی  در گفت و گو با ایران اکونومیست گفت : مسدود کردن حساب برخی از مشترکان بانکی از سوی بانکها در روزهای اخیر باعث ایجاد سوءتفاهماتی میان مردم شده است.مردم از این کار سیستم بانکی متعجب شده‌اند وخیلی‌ها علت آن را نمی‌دانند.

وی گفت : در سال 96 بانک مرکزی دستورالعمل تعیین تکلیف حسابهای بانکی را به شبکه بانکی ابلاغ کرد،چرا که امکان سوءاستفاده متخلفان بانکی از حسابهای افراد نا آگاه ویا حسابهای راکد و یا فاقد هویت لازم همواره وجود دارد.این کار برای مبارزه با پولشویی و جلوگیری از تامین مالی تروریسم هم لازم بود.بارها مشاهده شده کسانی هستند که با گشایش حسابهای بانکی متعدد قصد پولشویی دارند.شگردشان هم آن است که می‌آیند این حسابها را با حجم پایین کاری وارقام کم افتتاح می‌کنند تا در مظان اتهام قرار نگیرند.

وی ادامه داد: همچنین احراز هویت بانکی یکی از مواردی است که باید مشخص شود. ماحدود 76 میلیون مشترک بانکی داریم.بسیاری از این افراد حساب خود را سالها راکد گذاشته‌اند ویا از دنیا رفته‌اند ویا به علت بیماری یا هر مسئله دیگری از حسابشان استفاده نمی‌کنند.

به گفته وی بنابراین بانک مرکزی مقرر کرده است که اطلاعات هویتی مشتریان بانکی اعم از حقیقی وحقوقی واتباع خارجی در سامانه‌ای به نام نهاب جمع آوری شود.در این سامانه اطلاعات افراد با سازمان ثبت احوال، ثبت شرکتها وزارت اقتصاد و سامانه استعلام واخذ کد فراگیر اتباع خارجی وتمام بانکها و موسسات اعتباری تجمیع می‌شود.

وی خاطر نشان کرد: این پایگاه اطلاعاتی اطلاعات مشتریان را دارد وبانکها موظفند این اطلاعات را در این سامانه به روز کنند.بنابراین اگر مشتری اطلاعات کاملی نداشت بانک موظف است حسابش را مسدود کند تا با مراجعه او به بانک تکلیف این حساب روشن شود و راه سوءاستفاده افراد دیگر از این حسابها گرفته شود.

وی تصریح کرد: بنابراین بانکها مکلفند این کار را انجام‌دهند ونمی توان به بانک خرده گرفت چرا حساب مشتری بی هویت و یا مشتری راکد را مسدود کرده است. بسیاری از مشتریان زمانی حساب بانکی باز کردند که اطلاعاتشان به روز نشده است. یا برخی از دار دنیا رفته‌اند وبانک از این مسئله بی خبر است و ممکن است برخی وارثین از این مسئله سوءاستفاده کنند.

وی افزود: بنابراین لازم است اطلاعات مردم به روز شود واین ممکن نیست مگر با اقدام نظام بانکی در خبر دادن به آنها و به دلیل اطلاعات ناقص ممکن است نتوان فرد را پیدا کرد وناچارا حساب مسدود می‌شود تا تکلیف فرد مشخص شود. بنابراین، این اقدام، اقدام نامتعارفی نیست و بسیار هم ضروری و درست است.