آغاز اقدامات مرکز اطلاعات مالی علیه صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز

باشگاه خبرنگاران جوان - مرکز اطلاعات مالی به منظوربار دیگر مبارزه با پولشویی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی، دسترسی صندوق‌های قرض‌الحسنه فاقد مجوز به خدمات نوین API بانکی را متوقف کرد. این مرکز در جدیدترین گام خود جهت مقابله با جرایم منشأ پولشویی و تأمین مالی تروریسم، با تکیه بر اختیارات قانونی خود در زمینه مسدودسازی تعاملات کاری پرخطر و مستعد فعالیت‌های مشکوک، ارائه هرگونه سرویس جدید API بانکی به این صندوق‌های غیرمجاز را ممنوع ساخت. افزون بر این، مرکز اطلاعات مالی از سازمان ثبت اسناد و املاک کشور درخواست کرد که فرآیند ثبت اشخاص حقوقی با عنوان «صندوق قرض‌الحسنه» را منوط به دریافت استعلام و مجوز رسمی از بانک مرکزی کند و بدون آن از ثبتشان خودداری نماید. بر پایه این گزارش، هدف از اتخاذ این تصمیم، ایجاد یک شبکه یکپارچه برای مبارزه با جرایم منشأ پولشویی و جلوگیری از سوءاستفاده افراد مجرم از نهادهایی است که به نام صندوق فعالیت می‌کنند، اما در عمل خدمات شبه‌بانکی ارائه داده و خارج از دایره نظارت بانک مرکزی قرار دارند. رئیس مرکز اطلاعات مالی در همین رابطه اعلام کرد که قوانین مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم موضع مشخصی درباره فلسفه وجودی صندوق‌های قرض‌الحسنه ندارند؛ با این حال، صندوق‌هایی که دست به انجام عملیات شبه‌بانکی می‌زنند حتماً باید زیر نظر بانک مرکزی فعالیت کنند تا منافذ سوءاستفاده مفسدان اقتصادی مسدود شود. وی تأکید کرد که این تصمیم به هیچ وجه به معنای مخالفت با سنت دینی و پسندیده قرض‌الحسنه نیست. شایای ذکر است که از دوم آبان‌ماه، تمامی تراکنش‌های مالی متعلق به صندوق‌های بدون مجوز تحت رصد دقیق و مداوم مرکز اطلاعات مالی قرار گرفته است. طبق برنامه‌ریزی‌ها، صندوق‌هایی که بالاترین سطح ریسک سوءاستفاده را داشته و نسبت به اخطارها و هشدارهای مکرر بانک مرکزی بی‌اعتنا بوده‌اند، با محدودیت‌های قانونی روبه‌رو خواهند شد تا هرچه سریع‌تر وضعیت خود را مشخص کرده و مجوزهای لازم را از بانک مرکزی اخذ نمایند. منبع: مرکز اطلاعات مالی