مهاجرت به کانادا و شروع زندگی جدید در آن، تجربه‌ای هیجان‌انگیز است که نیاز به مقدماتی دارد. یکی از مهم‌ترین مسائلی که مهاجران باید به آن توجه کنند، سیستم مالیاتی پیچیده در کشور کانادا است. در این مقاله، به صورت جامع و ساده به معرفی سیستم مالیات در کانادا، انواع مالیات‌ها، نحوه محاسبه و پرداخت آن‌ها خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید تا با خیالی آسوده، تعهدات مالی خود را در کانادا انجام دهید.
سیستم مالیات کانادا سه نوع دارد که چشم‌انداز مالی را شکل می‌دهند که هر کدام با مجموعه‌ای از مقررات و اصول مشخص می‌شوند:
1. مالیات بر درآمد: این مالیات از درآمد حاصل از اشتغال و سایر منابع اخذ می شود. دولت فدرال عمدتاً مالیات بر درآمد را جمع‌آوری می‌کند و دولتهای استانی، به استثنای کبک، درصد کمتری را دریافت می‌کنند. نرخ‌های مالیات به تدریج در سراسر کانادا افزایش می‌یابد، به این معنی که افراد با درآمد بالاتر در مقایسه با افرادی که درآمد کمتری دارند، بار مالیاتی بیشتری را متحمل می‌شوند.
2. مالیات بر فروش: مالیات بر فروش، از جمله مالیات بر کالاها و خدمات (GST)، مالیات فروش هماهنگ (HST) و مالیات بر فروش استانی (PST)، سهم قابل توجهی در درآمد دولت دارد. این مالیات‌ها بر کالاها و خدمات مختلفی که توسط شهروندان مصرف می‌شود اعمال می شود و نرخ آن در استان‌ها متفاوت است.
3. مالیات بر دارایی: دولتهای محلی عمدتاً مالیات بر دارایی را اداره می کنند که بر اساس ارزش ارزیابی شده زمین و ساختمان است. این مالیات، منبع درآمدی حیاتی برای شهرداری‌های محلی است و بر اساس ارزش املاک تعیین شده توسط ارزیابی‌های شهرداری محاسبه می شود.
به طور کلی، چشم‌انداز مالیاتی در کانادا چند وجهی است و هر نوع مالیات، نقش مشخصی در تأمین مالی عملیات و خدمات دولتی ایفا می کند. قبل از انتخاب شغل در کانادا، محاسبه مالیات در کانادا حائز اهمیت است.
در کانادا، مالیات بر خانه، که به عنوان مالیات بر دارایی نیز شناخته می شود، یک ملاحظه مالی قابل توجه برای صاحبان خانه و سرمایه‌گذاران ملک است. هنگام خرید یک خانه جدید یا خانه‌ای که تحت بازسازی اساسی قرار گرفته است، دولت کانادا 5% از ارزش خرید را به عنوان مالیات GST از شما اخذ می‌کند. با این حال، معافیت هایی برای املاک خریداری شده برای استفاده مسکونی و به ارزش 350,000 دلار، با بازپرداخت احتمالی تا 36٪ از مالیات پرداخت شده وجود دارد. در شهرهایی مانند ونکوور، جایی که ارزش ملک معمولاً بالاتر است، این معافیت‌ها ممکن است به دلیل مشکل در یافتن خانه در محدوده قیمت واجد شرایط اعمال نشود. علاوه بر این، فروش مجدد خانه ها یا املاکی که توسط مستاجران برای یک سال یا بیشتر اشغال شده اند، معمولاً از مالیات GST معاف هستند. مبالغ مالیات بر املاک سالانه توسط شهرداری‌ها تعیین می‌شود و تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند اندازه ملک، موقعیت مکانی، امکانات رفاهی و دسترسی به خدمات شهری است. عدم پرداخت مالیات بر دارایی می تواند منجر به عواقب شدیدی از جمله مزایده احتمالی و مصادره اموال توسط شهرداری شود. بنابراین، درک و انجام تعهدات مالیات بر دارایی و محاسبه مالیات در کانادا، از جمله وظایف ضروری برای صاحبان املاک در کانادا است.
در کانادا، بعضی از مشاغل معاف از مالیات و منابع درآمد هستند و فرصت‌های مالی را بدون پرداخت مالیات برای افراد فراهم می‌کنند، در ادامه به معرفی این مشاغل می‌پردازیم:
1. خدمات ضروری مانند مراقبت های پزشکی و مراقبت از کودکان
2. مشاغل پاره وقت مانند پیاده‌روی حیوانات خانگی
3. مشارکت در قلمرو مجازی، از جمله تولید محتوا، تبلیغات و وبلاگ نویسی
4. منابع خاص درآمد در کانادا از مالیات معاف هستند، از جمله برنده شدن در لاتاری.
5. درآمد حاصل از حساب‌های پس‌انداز بدون مالیات (TFSA)
6. هدایا و ارث دریافتی افراد
7. مزایای بیمه نامه های عمر
8. سود حاصل از فعالیت های قمار و شرط‌بندی
9. غرامت دولت برای حوادث
10.مستمری از کار افتادگی جنگ
11.درآمدهای سازمان های بین المللی منتخب مانند سازمان ملل متحد
پرداخت مالیات در کانادا، به خصوص برای مهاجران ایرانی، ممکن است چالش برانگیز به نظر برسد. اما با آگاهی از قوانین و روش‌های پرداخت، این فرآیند می‌تواند بسیار ساده‌تر شود. یکی از راهکارهای آسان و مطمئن برای پرداخت مالیات در کانادا، استفاده از خدمات صرافی‌های ایرانی مستقر در این کشور است. این صرافی‌ها با ارائه خدمات انتقال پول به کانادا و تبدیل ارز، به شما کمک می‌کنند تا مالیات خود را به صورت به موقع و با کمترین هزینه پرداخت کنید. علاوه بر این، صرافی‌ها می‌توانند در زمینه‌های دیگری مانند مشاوره مالیاتی و تکمیل اظهارنامه مالیاتی نیز به شما کمک کنند. با استفاده از خدمات صرافی‌ها، می‌توانید از پیچیدگی‌های سیستم مالیاتی کانادا دور بمانید و با خیالی آسوده به سایر امور خود رسیدگی کنید.
انواع اصلی مالیات در کانادا چیست؟
پاسخ: انواع اصلی مالیات در کانادا شامل مالیات بر درآمد، مالیات بر فروش (مانند GST، HST و PST) و مالیات بر دارایی است.
مالیات بر درآمد در کانادا چگونه محاسبه می شود؟
این نوع مالیات در کانادا، بر اساس سیستم مالیاتی تصاعدی محاسبه می شود که در آن افراد با درآمد بالاتر درصد بیشتری از مالیات را پرداخت می کنند.
مالیات بر کالاها و خدمات (GST) در کانادا چیست؟
مالیات بر کالاها و خدمات (GST) یک مالیات فدرال 5% است که برای اکثر کالاها و خدمات فروخته شده یا ارائه شده در کانادا اعمال می شود.
مالیات فروش هماهنگ (HST) در کانادا چیست؟
مالیات فروش هماهنگ (HST) یک مالیات بر فروش ترکیبی فدرال و استانی است که در برخی استان‌ها اعمال می‌شود و نرخ‌های آن بین 5 تا 15 درصد متغیر است.
مالیات بر دارایی در کانادا چیست؟
مالیات بر دارایی در کانادا توسط شهرداری ها بر ارزش ارزیابی شده زمین و ساختمان های متعلق به افراد یا مشاغل اخذ می شود.
آیا معافیت یا کسر مالیاتی در کانادا وجود دارد؟
بله، کانادا معافیت ها و کسرهای مالیاتی مختلفی را ارائه می دهد، از جمله مواردی که برای هزینه های پزشکی، کمک های خیریه، و کمک به برنامه های پس انداز بازنشستگی ارائه می شود.
چگونه مالیات خود را در کانادا ثبت کنم؟
افراد می توانند مالیات خود را در کانادا به صورت آنلاین از طریق وب سایت آژانس درآمد کانادا (CRA) یا از طریق پست با استفاده از فرم های کاغذی ثبت کنند. موعد اظهارنامه مالیاتی تا 30 آوریل است.
اگر مالیات خود را در کانادا نپردازم چه اتفاقی می‌افتد؟
عدم پرداخت مالیات در کانادا می‌تواند منجر به جریمه‌ها و اقدامات قانونی توسط CRA برای جمع‌آوری مبلغ باقی‌مانده، از جمله تخصیص دستمزد یا توقیف دارایی‌ها شود.
