به گزارش ایران اکونومیست؛ «کوروش پرویزیان» در جلسه ادواری روسای ادارات مبارزه با پولشویی بانک‌ها و موسسات اعتباری کشور افزود: در برخی کشورها جابجایی و نقل و انتقال پول های کثیف برای گروه های تروریستی انجام می شود.
وی تصریح کرد: در حالی که شاهد هستیم بسیاری از کشورهای مختلف به لحاظ کاری و اداری، رفتار و برخورد و تعاریف شرایط نامناسب تری دارند اما در رتبه بندی های بین المللی شرایط آنها بهتر است.
مدیرعامل بانک پارسیان با تاکید بر اینکه ما به لحاظ تعاریف، مفاهیم آرمانی و برخی از مولفه‌های حاکم تفاوت‌هایی با دیگر کشورها داریم، از روسای ادارات مبارزه با پولشویی بانک ها و موسسات اعتباری کشور خواست که به عنوان متخصصان این حوزه، این موضوعات را مورد بررسی و ارزیابی قرار دهند.
به گفته پرویزیان در سیستم بانکی سوییس که به مهد بانکداری شناخته شده است، گاه حساب‌های بدون نام و حتی حساب‌هایی به شکل تراستی وجود دارد اما برای ایران که فقط در زمان تحریم‌ها از حساب‌های تراستی استفاده کرده ، شرایط متفاوتی درنظر گرفته می شود.
تراستی مالک واقعی و قانونی اموال است؛ او حتی می‌تواند اموال را فروشد یا ببخشد. با این حال مالکیت او بر اموال مورد تراست کامل و مطلق نیست؛ این اموال توسط طلبکاران او قابل توقیف نیست و به ورثه او هم به ارث نمی‌رسد.
مدیرعامل بانک پارسیان ادامه داد: ما در یک ساختار بانکی خیلی مشخص کار می‌کنیم که عمده موضوعات بر اساس بند (ب) ماده 30 قانون پولی بانکی کشور به شورای پول و اعتبار واگذار شده تا وظایف بانک‌ها را روشن کند و در این راستا تقریباً چارچوب‌ها همگی روشن است.
وی با برشمردن قوانین موجود در حوزه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در کشور اظهار داشت: خوشبختانه مقررات بنیادینی که مربوط به مجلس است نیز در این حوزه اعلام شده و ساختار و تشکیلات رسمی اعم از وزارت امور اقتصاد و دارایی کشور، بانک مرکزی و نهادهای اصلی نیز از مقررات بنیادین برخوردار بوده و به خوبی عمل می‌کنند و نگران کردن موسسات مالی از ریسک ناشی از این پدیده یک موضوع غیرمنصفانه است.
پرویزیان با بیان اینکه در مجمع جهانی اقتصاد و بانک جهانی هفت شاخص را به عنوان شاخص‌های ترکیبی کارایی نهادی ذکر می‌کنند، افزود: در این مجامع کیفیت قوانین را نیز به عنوان یک شاخص می‌پذیرند و اجازه می‌دهند، کشورها متناسب با شرایط خودشان قانون‌گذاری کنند و این موضوع پذیرفته شده است.
مدیرعامل بانک پارسیان ادامه داد: اما در عمل وقتی در ارتباط با این نوع مجامع قرار می‌گیریم، مشکلات ناشی از فضای بیرونی وجود دارد و با توجه به فضای بوجود آمده به گونه دیگری رفتار می‌شود و ما نیز باید به عنوان شهروندان جمهوری اسلامی ایران به این موضوع توجه کنیم.
وی تصریح کرد: در برخی از گزارش‌ها مانند گزارش‌های اقتصادی و پول‌های نامشروع ناشی از قاچاق مواد مخدر و انسان و سلاح که در حقیقت فضای عمده برخی از کشورها را تشکیل می‌دهد، موضوعاتی است که دردسر ایجاد خواهند کرد و این موضوع مراقبت و دقت از جانب همه ما را می‌طلبد تا برخورد و موضع درستی داشته باشیم.
پرویزیان با اشاره به جریان‌سازی اروپاییان در برابر پیچیدگی مقررات ناظر بر فعالیت بانکی گفت: هزینه‌های مربوط به وضع مقررات بالا رفته و کیفیت کارهای اجرایی و عملی و سادگی که معمولا مشتریان به دنبال آن هستند، تحت تاثیر قرار می دهد.
وی افزود: برای نمونه در ارتباط با بحث مالیاتی که اروپاییان به آمریکا می‌دهند، نزدیک به 26 میلیارد یورو برای رسیدگی به این موضوع پرداخت می‌شود در صورتی که هزینه‌های ناشی از جمع‌آوری اطلاعات و شبکه‌سازی سیستم های آنها عدد فوق‌العاده بالاتری است.
